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REQUERIMIENTOS PARA LA TRANSFORMACIÓN A

ENTIDAD DE AHORRO Y CRÉDITO POPULAR

 A continuación se desglosan las acciones que es necesario realizar para transformar un intermediario en operación a Entidad de Ahorro y Crédito Popular (EACP) que cumpla con los requisitos establecidos en la Ley de Ahorro y Crédito Popular y la regulación aplicable.

 I.- REQUISITOS PREVIOS

La sociedad en operación debe cumplir con diverso procesos antes de solicitar su transformación a Entidad de Ahorro y Crédito Popular.

1.- Demostrar viabilidad financiera y operativa.-  Se debe realizar una evaluación de la situación financiera y operativa de la sociedad, mediante la aplicación, entre otros, de los indicadores de cumplimiento, habiéndose cerciorado de la creación de las reservas preventivas necesarias conforme se establece en la regulación prudencial, así como del capital necesario para el inicio de operaciones como EACP de acuerdo con el nivel operativo que le corresponda.

2.- Haber cumplido con los requisitos establecidos en el Decreto por el que se reforman y adicionan diversas disposiciones de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicado el 27 de mayo de 2005 en el D.O.F.

3.- Haber validado sus registros contables conforme a los Criterios de Contabilidad para EACP, mediante procesos de Migración Contable realizados por algún experto en la materia.

4.- Haber dictaminado el Balance y Estado de Resultados de la sociedad por un auditor externo, para comprobar que los registros y conceptos se realizaron efectivamente conforme a los criterios de contabilidad mencionados en el punto anterior.

II.- ELEMENTOS QUE DEBE CONTENER EL EXPEDIENTE DE SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN

1. Proyecto de Estatutos de la Sociedad
2. Integración de socios
3. Programa General de Operación
4. Estructura organizativa
5. Directivos con experiencia
6. Órganos principales de la Sociedad
7. Contrato de afiliación a una Federación
8. Documentación de socios, directivos y miembros de órganos especiales
9. Manuales de operación
10. Definición e implantación de sistemas que se utilizarán
11. Infraestructura física adecuada

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